Expertise

Le financement de l'entreprise (CT - MLT)

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Programme

 

1ère JOURNEE

 1 - Rappel des éléments financiers de l’entreprise 

  • Le bilan
  • Le compte de résultat
  • L’annexe
  • Les différentes sources d’information
  • Les données sectorielles

Cas pratique VARO - Analyse de la structure financière de la société et de ses performances : Calculs FDR - BFR - Trésorerie – EBE – CAF – SIG… Présentation en mini-groupe des points forts - axes d’améliorations de l’entreprise

 2 - Identification et analyse des postes liées aux crédits

  • Identifier les postes du bilan et du compte de résultat liées aux crédits
  • Analyser les indicateurs clés
  • Les modules FIBEN liées aux crédits et aux incidents
  • Préparer les rendez-vous prospects et clients

Cas pratique FOLIPAGE - Analyse et identification des éventuels besoins du client en termes de crédit - Préparation d’un entretien de découverte suivi d’une mise en situation avec entretien client (3 scénarios différents pour le même cas)

2ème JOURNEE

 3 - Les différentes typologies de crédit à court-terme et moyen – long terme

  • Le calcul du dimensionnement des crédits court-terme / CA HT
  • Les crédits de trésorerie : Facilité de Caisse – Découvert Autorisé – Crédit de campagne…
  • La Mobilisation du poste client : Escompte - Dailly – MCNE – Affacturage …
  • Les avances en devises et les couvertures de change
  • Les engagements par signature
  • L’emprunt bancaire
  • La LOA
  • Le crédit-bail Mobilier - Immobilier ….

Cas pratique MORAU – Sur la base des informations du client et des éléments financiers transmis, faire la proposition la plus adaptée pour répondre aux attentes. Travail en sous-groupe avec restitution argumentée

4 - Les synergies croisées avec les filiales spécialisées

  • Présentation des filiales et des critères d’intervention (possibilité de faire venir un représentant ?)
  • Intérêt pour le client - pour la banque
  • Identifier les besoins de financements à destination des filiales spécialisées (CBM/LOA/ALD…)
  • Positionnement du Chargé d’affaires par rapport aux experts des filiales

Cas pratique SULANDRI – Mise en situation avec identification des besoins du client et présentation des filiales appropriées

3ème JOURNEE

5 - Détecter les besoins de financement de l’entreprise

  • Identifier les différents types de de besoins du client en termes de crédit
  • Améliorer sa communication et développer son assertivité
  • Traiter les objections : temps de mise en place, formalisme, coût, concurrence …

Cas pratique MOREAU – Mise en situation avec identification des besoins de financement de l’entreprise et traitement des objections

6 - Sécuriser ses crédits : Les principales garanties

  • Garanties personnelles
  • Garanties réelles

7 -  Présenter son dossier de crédit à sa hiérarchie

  • La connaissance du client
  • Les principaux écueils en matière de refus de crédit
  • La formalisation des éléments collectées
  • La demande de mise en place de crédit
  • Le renouvellement des lignes de crédit

Conclusion et rappel des enseignements mis en évidence au cours des 3 jours de formation

 

Date de l'événement Prix individuel S'inscrire
12-04-2019 2.145€
Les inscriptions pour cette formation sont closes.
14-06-2019 2.145€
Les inscriptions pour cette formation sont closes.

Coordonnées

37 - 39 Avenue Ledru-Rollin
75012 Paris
Tel : +33 (0) 1 56 95 16 39
Fax : +33 (0) 1 56 95 16 00

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